لماذا تزيد شعبية منصات التداول غير المعتمدة على KYC؟

أسباب الإقبال على منصات التداول غير المعتمدة على KYC:

الحفاظ على الخصوصية وإخفاء الهوية:

ينجذب المستخدمون الذين يقدرون خصوصيتهم إلى هذه المنصات بسبب قدرتها على توفير تجربة تداول خالية من المراقبة التقليدية. مع تزايد انتهاكات البيانات والمراقبة الرقمية، توفر هذه المنصات حل لأولئك الذين يرغبون في إبقاء هويتهم مجهولة.

سهولة الوصول:

عدم الحاجة إلى إجراءات التحقق الطويلة يجعل هذه المنصات جذابة. فهي خيار مفضل لمن يعيشون في دول تفرض قيود على تداول العملات المشفرة أو للأفراد الذين يفتقرون إلى الوصول إلى الأنظمة المالية التقليدية.

السرعة:

تتيح هذه المنصات للمستخدمين الدخول الفوري إلى سوق العملات المشفرة دون الانتظار للتحقق من الحسابات. كما توفر مرونة في إنشاء حسابات متعددة وتحويل الأموال دون قيود.

تجنب اللوائح التنظيمية:

يلجأ بعض المستخدمين إلى هذه المنصات لتفادي القيود التنظيمية أو العقوبات. ورغم المخاطر القانونية المرتبطة بهذا النوع من الأنشطة، يرى البعض أن المزايا تفوق التحديات المحتملة.

المخاطر والتحديات المرتبطة باستخدام منصات التداول غير المعتمدة على KYC:

رغم المزايا التي تقدمها منصات التداول غير المعتمدة على KYC من حيث الراحة والخصوصية، إلا أنها تأتي مع مجموعة من المخاطر والتحديات التي يجب على المستخدمين أخذها بعين الاعتبار. تشمل هذه المخاطر الجوانب الأمنية والتنظيمية بالإضافة إلى قيود في الميزات المتاحة، ومن بين أبرز المخاطر:

المخاوف الأمنية:

توفر هذه المنصات بيئة مجهولة الهوية، مما يجعلها جاذبة ليس فقط للمستخدمين الباحثين عن الخصوصية، ولكن أيضا للمحتالين. في حالة حدوث أعطال تقنية في النظام الأساسي أو عمليات احتيال، فإن غياب آليات المساءلة يجعل استعادة الأصول المسروقة أو تلقي الدعم شبه مستحيل.

المخاطر التنظيمية:

مع تصاعد اهتمام الحكومات بتنظيم سوق العملات المشفرة، من المتوقع أن تصبح منصات التداول غير المعتمدة على KYC هدفا للجهات التنظيمية قريبا. إذا تمكنت هذه الجهات من تتبع المستخدمين عبر عناوين محافظهم المشفرة، فقد يواجه هؤلاء الأفراد عقوبات قانونية صارمة، مما يعرض أموالهم للخطر.

الميزات المحدودة:

تفتقر منصات التداول غير المعتمدة على KYC إلى مجموعة الميزات التي توفرها المنصات التقليدية. على سبيل المثال، غالبا لا تدعم هذه المنصات السحب بالعملات الورقية. كما أن انخفاض السيولة في بعض العملات المشفرة يؤدي إلى قلة أزواج التداول، مما يحد من الخيارات المتاحة للمستخدمين.

نظرة على التمويل اللامركزي (DeFi):

بحلول نوفمبر 2023، تجاوزت قيمة الأصول المخزنة في قطاع التمويل اللامركزي (DeFi) 50 مليار دولار. تطورت استخدامات التمويل اللامركزي من زراعة العائدات إلى خدمات مثل التخزين التحصيصي والإقراض، مما يعكس تحول في اهتمامات المستثمرين وتوسع نطاق الخيارات المتاحة في السوق اللامركزية.

اللامركزية: سلاح ذو حدين في بورصات العملات المشفرة التي لا تتبع مبدأ معرفة العميل (KYC) بينما تتماشى اللامركزية مع القيم الأساسية للخصوصية، الحرية، والاستقلالية، إلا أن هذه المزايا قد تكون مصحوبة بمخاطر كبيرة.

على سبيل المثال، قد تصبح منصات التداول اللامركزية التي لا تعتمد مبدأ "معرفة العميل" (KYC) بيئة خصبة لأنشطة غير قانونية مثل غسل الأموال والاحتيال. ,نظرا لغياب السلطة المركزية وكون المنصة مستقلة، غالبا ما يتم تشغيلها باستخدام العقود الذكية، مما يجعل من الصعب على المستخدمين الحصول على الدعم في حالات الاحتيال أو الأخطاء البرمجية.

بينما قد يكون لبعض منصات التداول مجتمعات تدعم المستخدمين من خلال الإجابة على الأسئلة الشائعة، فإن غياب السلطة المركزية يعني أيضا عدم وجود جهة يمكن اللجوء إليها لتقديم شكوى أو تسوية النزاعات. في المقابل، تحمي البنوك التقليدية أموال المودعين من خلال برامج تأمين معترف بها.

على سبيل المثال، يضمن مخطط تعويض الخدمات المالية (FSCS) في المملكة المتحدة حماية الأموال حتى 85,000 جنيه إسترليني لكل شخص في كل مؤسسة مالية، بينما تمتد الحماية في الحسابات المشتركة إلى 170,000 جنيه إسترليني. أما في الولايات المتحدة، توفر مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) ضمان مماثل لودائع تصل إلى 250,000 دولار لكل مودع في كل بنك مؤمن عليه.

في منصات التداول العملات المشفرة، تقدم بعض المنصات تغطية تأمينية لحماية المستخدمين من الخسائر الناتجة عن فشل النظام أو تطبيقات المنصة. إلا أن هذه التغطية عادة ما تكون محدودة وقد لا تشمل جميع أنواع الخسائر المحتملة. وفي حال كانت المنصة لا تتبع مبدأ KYC، فلا تتوفر مثل هذه الحماية. لذا، في حالة حدوث اختراق أو احتيال، قد يواجه المستخدمون صعوبة في استرداد أموالهم نظرا لعدم وجود حماية كافية.

بالاضافة إلى ذلك، فإن الهيئات التنظيمية على مستوى العالم تشدد من رقابتها على المنصات اللامركزية، مما قد يعرض المستخدمين لمخاطر قانونية أو تجميد أصولهم أو حتى التحقيقات الجنائية. من المهم أيضا ملاحظة أن معظم منصات تداول العملات المشفرة، بما في ذلك تلك التي تتبع مبدأ KYC، لا تشملها برامج التأمين التقليدية مثل FSCS في المملكة المتحدة أو FDIC في الولايات المتحدة. ومع ذلك، تقدم بعض المنصات سياسات تأمين خاصة بها تغطي خسائر معينة، مثل تلك الناتجة عن الاختراقات. وعادة ما تكون هذه السياسات محدودة وتشمل جزء صغير فقط من أموال المستخدمين.

لذلك، يجب على المتداولين دائما التحقق من شروط التأمين التي تقدمها المنصة قبل إجراء أي تداولات، حيث إن مستوى الحماية يكون عادة أدنى بكثير مقارنة بخطط التأمين التقليدية التي تحمي الودائع البنكية.

أمثلة على استخدام منصات التداول اللامركزية غير المعتمدة على معرفة العميل في غسيل الأموال:

على الرغم من أن منصات التداول اللامركزية تقدم مزايا عدة، إلا أنها تُستخدم أحيان في غسيل الأموال المنظم والأنشطة المالية غير القانونية.

سنستعرض هنا مثالين بارزين على كيفية استغلال هذه المنصات في غسيل الأموال:

دراسة الحالة 1: شبكة Hydra Darknet

تُعد شبكة "Hydra" من أشهر أسواق الـ Darknet التي تُستخدم لغسيل الأموال عبر منصات التداول اللامركزية التي لا تعتمد على مبدأ "معرفة العميل" (KYC). كانت هذه السوق، التي كانت تعمل بشكل رئيسي في روسيا، مشهورة بممارسات غير قانونية مثل الاحتيال وبيع المخدرات، معتمدين في تمويل هذه الأنشطة على المعاملات المشفرة، خاصة عملة البيتكوين.

غسل مشغلو "Hydra" ملايين الدولارات باستخدام مزيج من منصات التداول اللامركزية غير المعتمدة على KYC وخلاطات البيتكوين التي تخلط المعاملات المشفرة لجعل من الصعب تتبع مصدر الأموال. وبما أن هذه المنصات لا تتطلب التحقق من الهوية، كان من السهل على المجرمين تحويل البيتكوين غير القانوني إلى عملات مشفرة مشروعة دون الكشف عن هويتهم.

استمرت Hydra في العمل لعدة سنوات متجنبة الرقابة التنظيمية بفضل غياب إجراءات KYC. حيث جعلت المعاملات المجهولة المصدر والمتناثرة عبر شبكات البلوكشين المتعددة من الصعب على السلطات القانونية تتبع تدفق الأموال بشكل فعال.

دراسة الحالة 2: غسل الأموال باستخدام Tornado Cash والايثيريوم

تم استخدام Tornado Cash، الذي تم حظره في وقت لاحق، كأداة لغسل أموال الايثيريوم غير القانونية. كانت منصة Tornado Cash عبارة عن خلاط كريبتو يهدف إلى إخفاء مصدر الأموال عن طريق مزج أموال يمكن التعرف عليها. في عام 2022، تم الكشف عن أن مجموعة Lazarus، وهي مجموعة قرصنة كورية شمالية، استخدمت Tornado Cash لغسل أكثر من 600 مليون دولار سُرقت من اختراق لعبة Axie Infinity. واستخدم المتسللون Tornado Cash لتحويل عملات Ether المسروقة (والتي بلغت قيمتها 3,491.08 دولار) إلى منصات تداول لامركزية غير معتمدة على KYC.

كان يتم قبول ودائع ETH و ERC-20 عبر عقود ذكية متعددة على Tornado Cash، ثم يتم سحب هذه الودائع إلى عنوان آخر باستخدام التشفير، مما يقطع أي ارتباط بين المرسل والمستلم. وهكذا، تمكّن المهاجمون من إخفاء أثر المعاملة والتلاعب في تدفق الأموال.

كيفية حماية نفسك عند استخدام منصات التداول غير المعتمدة على KYC

عند التعامل مع منصات التداول غير المعتمدة على مبدأ "معرفة العميل" (KYC)، من الضروري اتخاذ بعض الإجراءات الوقائية لحماية الأموال، حيث لا توجد سلطة مركزية يمكن اللجوء إليها لتقديم شكاوى أو دعم في حال حدوث مشاكل.

إليك بعض الخطوات الهامة لتعزيز الأمان:

استخدم كلمات مرور قوية:

تأكد من أن جميع كلمات المرور الخاصة بحساباتك طويلة ومعقدة، وابتعد عن استخدام كلمات مرور سهلة أو متكررة. لتخزين كلمات المرور بشكل آمن، يمكنك استخدام مدير كلمات المرور لتوليد وتخزين كلمات مرور معقدة.

قم بتشغيل المصادقة الثنائية (2FA):

تفعيل المصادقة الثنائية (2FA) يضيف طبقة أمان إضافية للحساب. باستخدام هذه الميزة، حتى إذا تم اختراق كلمة المرور الخاصة بك، سيظل الحساب محمي من الوصول غير المصرح به.

استخدم شبكة خاصة افتراضية (VPN):

يمكن أن تساعد شبكة VPN في إخفاء الموقع الفعلي وتشفير الاتصال بالإنترنت، مما يضيف طبقة أخرى من الخصوصية والحماية ضد الهجمات الإلكترونية.

سحب أموالك إلى محفظة باردة:

عندما تستخدم منصات التداول اللامركزية (DEX)، تأكد من أن أموالك محفوظة في محفظة باردة (non-custodial wallet). لكن، من الأفضل أن تقوم بتحويل أي أموال إضافية إلى محفظة أجهزة (hardware wallet) للاحتفاظ بها بشكل آمن بعيدا عن الإنترنت، واحتفظ فقط بما تحتاجه في المحفظة المتصلة بمنصة التداول.

تجنب الوقوع في فخ مخططات التصيد الاحتيالي:

لتفادي الوقوع في المواقع الاحتيالية، تأكد دائما من التحقق من عناوين URL و عناوين العقود الذكية. كما يجب التأكد من أن رسائل البريد الإلكتروني والروابط التي تتلقاها أصلية، ولا تقم بالنقر على الروابط المريبة أو غير المعروفة.

إن اتباع هذه الإجراءات سيساعدك في تقليل المخاطر المرتبطة باستخدام منصات التداول غير المعتمدة على KYC، ويزيد من الأمان الشخصي أثناء تداول العملات المشفرة.

اقرأ أيضا:

• أمور يجب مراعاتها قبل الاستثمار في العملات المشفرة
• استراتيجيات الحماية من الاحتيال في سوق العملات المشفرة لعام 2024