هل يجب أن أشتري البيتكوين الآن؟ تعرف على نموذج DCA

الاستثمار في البيتكوين كأصل مالي

في البداية، من الضروري فهم أن الاستثمار في البيتكوين، مثله مثل أي استثمار آخر، يتطلب تحليل دقيق وفهم عميق للمخاطر المرتبطة به. عملة البيتكوين، بطبيعتها، متقلبة ومحفوفة بالمخاطر، وقد شهدت تقلبات سعرية شديدة على مر السنين. ويُظهر التاريخ أنها قد تكون استثمار مربح للغاية، لكنها في الوقت نفسه قد تشكل خطر كبير على رأس المال المستثمر.

ما يجعل البيتكوين فريدة هو كونها أول عملة رقمية مُشفرة تعمل بنظام توافقي لامركزي، مما يطرح تساؤلات عديدة:

من يُدير البيتكوين؟ ما القيمة الحقيقية لها؟ كم سيكون الحد الأقصى لعدد البيتكوين؟ ولماذا تم إنشائها في الأصل؟

إذا كنت غير قادر على الإجابة على هذه الأسئلة، فإن الخطوة الأولى الواجب القيام بها هي المزيد من التعلم والبحث الجاد حول البيتكوين. كما يجب أن تكون مستعد للغوص في تفاصيل البيتكوين وفهم الأساسيات التي تدعم قيمته ووظائفه قبل اتخاذ قرار الشراء. بمجرد الإلمام بأساسيات البيتكوين، يمكنك تقييم ما إذا كان الوقت مناسبا للاستثمار في العملة.

استراتيجية "متوسط تكلفة الدولار" DCA

تقوم استراتيجية DCA، على الاستثمار بمبالغ متساوية ودورية، وهي وسيلة لتقليل تأثير التقلبات السعرية على الاستثمار الإجمالي. مع ذلك، وجب التأكيد هنا على أهمية تقييم القدرة على تحمل المخاطر.

إذا كانت فكرة خسارة جزء كبير من رأس المال المستثمر تبدو مخيفة، فربما يكون من الأفضل تخصيص جزء أصغر من المحفظة الاستثمارية للبيتكوين أو العملات المشفرة الأخرى إلى أجزاء متساوية وتستثمرها على فترات زمنية منتظمة. وهذا يمكن أن يكون الأمر شهري، ربع سنوي، أو حتى سنوي، بناء على ما يناسب خطتك الاستثمارية.

الهدف من استخدام DCA هو تقليل تأثير التقلبات السعرية في السوق على الاستثمار. والمقاربة الدقيقة والمتحفظة لـ DCA تعمل كوسيلة للتحوط ضد تقلبات السوق المفاجئة وتقليل القلق المرتبط بتوقيت السوق بدقة. كما أنها تساعد في بناء محفظة استثمارية من خلال متوسط التكلفة، مما يعني أنك قد تشتري أحيانا بسعر مرتفع وأحيانا بسعر منخفض، ولكن بمرور الوقت، يجب أن يتوازن ذلك. وتوفر DCA فوائد إضافية عند الاستثمار في أصول مثل البيتكوين.

إحدى هذه الفوائد هي إمكانية الشراء المتكرر دون الحاجة إلى قضاء وقت كبير في البحث عن أفضل الأسعار أو توقع الاتجاهات السوقية. وهذه الطريقة مثالية للمستثمرين الذين يفضلون نهج "ضبطه ونسيانه"، حيث يتم الاستثمار تلقائيا دون الحاجة إلى مراقبة مستمرة. ومع ذلك، ينبغي الإقرار بأن الاستثمار عبر DCA لن يحقق الحد الأقصى من الأرباح التي قد تأتي من الاستثمارات التي تتم في أدنى نقطة ممكنة قبل ارتفاع السوق. ومع ذلك، فإن الهدف من DCA ليس تحقيق أكبر قدر من الأرباح في أقصر وقت، بل الحفاظ على استراتيجية استثمار متوازنة ومستدامة على المدى الطويل.

تُظهر البيانات التاريخية أن الاستثمار بطريقة DCA يمكن أن يؤدي إلى نتائج إيجابية متسقة على المدى الطويل، وهذا ينطبق بشكل خاص على الأسواق التي تظهر اتجاها صعوديا عاما على مدى فترات زمنية طويلة. من المهم أيضا النظر في الانضباط الذي تتطلبه طريقة DCA.

يتطلب الأمر الصبر والالتزام بالخطة الاستثمارية التي وضعتها، حتى في أوقات التقلبات الشديدة أو الشك في السوق. قد يكون من المغري تغيير الاستراتيجية عندما يبدو أن السوق يتحرك بشكل كبير في اتجاه واحد، لكن المثابرة والتزام بالاستراتيجية على المدى الطويل يمكن أن يكون مفتاح النجاح في الاستثمار.

تحقيق الاستقرار من خلال استراتيجية متوسط تكلفة الدولار (DCA):

في عالم الاستثمار، حيث اليقين هو كالبحث عن إبرة في كومة قش، تقدم استراتيجية متوسط تكلفة الدولار (DCA) مرساة للمستثمرين الباحثين عن طريقة متزنة ومنهجية للدخول في الأسواق المالية.

بعيدا عن السعي لإتقان والتحكم في توقيت السوق - وهو هدف غالبا ما يكون خيالي ومستحيل - تركز DCA على تقليل المخاطر وتحقيق نمو مستدام.

تتجلى قوة DCA في بساطتها: حيث يتم تقسيم المبلغ الإجمالي المراد استثماره إلى دفعات متساوية تستثمر في فترات زمنية منتظمة، سواء كان ذلك أسبوعيا، شهريا، أو ربع سنويا.

هذه الاستراتيجية تجعل من عملية الشراء أقل تأثرا بالتقلبات السعرية العابرة وتوفر متوسط سعر شراء متوازن على المدى الطويل.

الجمال في هذا النهج يكمن في كونه يتناسب بشكل مثالي مع الاستثمارات المستدامة والطويلة الأجل، مثل البيتكوين، حيث يمكن تحديد متوسط سعر الشراء بمرور الوقت.

بالاضافة إلى ذلك، يمكن للمستثمرين الاستفادة من مرونة DCA في الاستثمار بمبالغ صغيرة متكررة، مما يجعلها مثالية للتخطيط المالي طويل الأجل.

بالرغم من أن استراتيجية DCA قد لا تقدم العائد الأقصى خلال الأسواق الصاعدة، إلا أنها تتفوق في الحد من الخسائر أثناء التراجعات السوقية والحفاظ على استقرار المحفظة.

عبر التاريخ، شهدنا فترات حيث تجاوزت عوائد DCA تلك التي تحققها الاستثمارات الجماعية.

تتطلب استراتيجية DCA أيضا درجة من الانضباط والثبات، حيث يجب على المستثمر الاستمرار في الشراء بشكل دوري، حتى في وجه الإغراءات لزيادة الحصة أو التوقف.

من الضروري تجنب الانسياق وراء المشاعر العابرة والالتزام بالخطة الموضوعة.

مثال توضيحي على الاستثمار في البيتكوين

تخيل لو أنك استثمرت دولار واحد يوميا في البيتكوين على مدى السنوات التسع الماضية، فإن النتيجة ستكون مبهرة اليوم حيث سيكون إجمالي الاستثمار 3287 دولار بينما سيتحول المبلغ إلى 200 ألف دولار تقريبا اليوم.

قصص نجاح مثل هذه ليست نادرة، حتى في السيناريوهات الأقل تطرفا. لنأخذ مثال "جمال" الذي استثمر 5% من راتبه الشهري في البيتكوين على مدى السنوات الخمس الماضية، ليشهد بعدها "جمال" عائد استثمار مبهر يصل إلى 184.38%.

من المهم الإشارة إلى أنه خلال الفترات الزمنية المعينة، قد يبدو استثمارك تحت الماء. ومع ذلك، فإن DCA تقدم حماية في مثل هذه الأوقات، حيث أن متوسط سعر الشراء سيقترب من السعر الحالي للأصل. ويعد هذا بمثابة وسيلة للتخفيف من الصدمات المالية في حالات السوق غير المواتية.

الاستثمار باستخدام DCA لا يقتصر على البيتكوين فقط، حيث يمكن تطبيقه على أي نوع من الاستثمارات، خاصة تلك التي يفضل فيها المستثمرون التزام طويل الأجل. وهناك العديد من المنصات التي تقدم أدوات تساعد على الالتزام بهذا النهج وقياسية مثل dcabtc.com التي تسعاد المستثمرين على تنفيذ هذا النهج بكفاءة. وبالعودة إلى تحليل البيانات التاريخية لأسعار البيتكوين منذ عام 2010 وحتى 2016، يكشف التحليل عن نتائج مثيرة.

الاستثمار في البيتكوين من خلال DCA قدم عائدات استثمارية إيجابية في أغلب الفترات، مع تأكيد على أن الالتزام بـ DCA لمدة عامين ونصف كفل عائدا استثماري إيجابي بنسبة 100%، حتى لأولئك الذين اشتروا في ذروة الأسعار.

في الختام، تقدم DCA مسار للاستثمار العقلاني والمتزن، وتبشر بأن البدء المبكر والمستمر في تطبيق هذه الاستراتيجية يمكن أن يحقق عائدات كبيرة، مع تقليل التعرض للتقلبات السعرية الحادة وضمان نمو المحفظة الاستثمارية بشكل مستدام ومدروس.

يمكن القول إن DCA هي وسيلة قوية للأفراد الذين يسعون للدخول في سوق العملات المشفرة مع تقليل التعرض لتقلبات السوق الحادة.

في حين أنها قد لا تحقق أرباحا مثيرة كالتي يمكن تحقيقها من خلال توقيت السوق بشكل مثالي، إلا أنها توفر نهج متزن ومنهجي يمكن أن يؤدي إلى تراكم ثروة مستدامة على المدى الطويل.

اقرأ أيضا:

إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الرموز الغير قابلة للاستبدال NFT