ماهي أشهر العمليات الإحتيالية التي تستهدف حاملي العملات الرقمية؟

أنواع عمليات الاحتيال الخاصة بالعملات المشفرة

وفقا للجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية (FTC) فإنه من أكتوبر 2020 حتى 31 مارس 2021، ارتفعت تقارير عمليات الاحتيال المتعلقة بالكريبتو إلى ما يقرب من 7000 شخص أبلغوا عن خسائر تزيد عن 80 مليون دولار.

تعكس هذه الأرقام زيادة في عدد التقارير بمقدار 12 ضعف مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي، وزيادة بنسبة 1000٪ تقريبا في الخسائر المبلغ عنها.

نظرا للارتفاع الهائل في عمليات الاحتيال التي تم الإبلاغ عنها في العملات الرقمية، فإن الوعي بالأنواع الشائعة من عمليات الاحتيال يمكن من الحماية من التعرض للخداع لمثل هذه العمليات الاحتيالية التي أصبحت أكثر انتشارا من أي وقت مضى.

بشكل عام، تنقسم عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة إلى فئتين:

1-  المبادرات التي تهدف إلى الوصول إلى المحفظة الرقمية أو بيانات اعتماد المصادقة.

هذا يعني أن المحتالين يحاولون الحصول على المعلومات التي تتيح لهم الوصول إلى المحفظة الرقمية أو أنواع أخرى من المعلومات الخاصة مثل رموز الأمان.

في بعض الحالات، يشمل ذلك الوصول إلى الأجهزة المادية.

2- تحويل العملات المشفرة مباشرة إلى محتال بسبب انتحال الهوية أو الاستثمار الاحتيالي أو فرص العمل أو غيرها من الوسائل الكاذبة والاحتيالية.

حيل الهندسة الاجتماعية

بالنسبة لعمليات الاحتيال المتعلقة بالهندسة الاجتماعية، يستخدم المحتالون التلاعب النفسي والخداع للسيطرة على المعلومات الحيوية المتعلقة بحسابات المستخدمين.

تجعل هذه الأنواع من عمليات الاحتيال الأشخاص يعتقدون أنهم يتعاملون مع كيان موثوق به مثل وكالة حكومية أو شركة معروفة أو دعم تقني أو عضو في المجتمع أو صديق.

غالبا ما يستغرق المحتالون الوقت الذي يحتاجون إليه لكسب ثقة الضحية المحتملة حتى يكشفوا عن المعلومات الأساسية أو يرسلون الأموال إلى المحفظة الرقمية للمخادع.

عندما تطلب إحدى هذه الجهات التي تدعي أنها موثوقة إرسال عملة مشفرة أو المفتاح الخاص بالمحفظة لأي سبب من الأسباب، فيمكن أن تكون غالبا علامة على عملية احتيال، فأهرت بجلدك.

ومن بين أشهر طرق الهندسة الاجتماعية التي تستهدف حاملي العملات المشفرة:

1. الحيل الرومانسية:

غالبا ما يستخدم المحتالون مواقع المواعدة لجعل الأهداف المطمئنة تعتقد أنهم في علاقة حقيقية طويلة الأمد. وعندما يتم منح الثقة، غالبا ما تتحول المحادثات إلى فرص عملات مشفرة مربحة والتحويل النهائي للعملات أو بيانات اعتماد مصادقة الحساب.

ما يقرب من 20 ٪ من الأموال التي تم الإبلاغ عنها في عمليات الاحتيال الرومانسية كانت عن طريق العملات المشفرة.

2. تقديم الهبات:

عند الانتقال إلى دائرة النفوذ، يحاول المحتالون أيضا الظهور كمشاهير أو رجال أعمال أو مؤثرين في مجال العملات المشفرة. ولجذب انتباه الأهداف المحتملة، يعد العديد من المحتالين بمطابقة أو مضاعفة العملات المشفرة المرسلة إليهم فيما يُعرف باسم احتيال الهبات.

غالبا ما تخلق الرسائل المصممة جيدا من ما يشبه غالبا حسابا صالحا على وسائل التواصل الاجتماعي إحساسا بالصلاحية وتثير إحساسا بالإلحاح. ويمكن لهذه الفرصة الأسطورية التي تأتي مرة واحدة في العمر أن تدفع الأشخاص إلى تحويل الأموال بسرعة على أمل تحقيق عائد فوري.

على سبيل المثال:

في الأشهر الستة التي سبقت مارس 2021، كانت هناك تقارير عن تحويل أكثر من 2 مليون دولار من العملات المشفرة إلى منتحلي شخصية "إيلون ماسك" ووفقا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC)، فإن 14٪ من الخسائر المبلغ عنها للمحتالين من جميع الأنواع جاءت على شكل عملات مشفرة.

3. التصيد الاحتيالي:

في سياق صناعة العملات المشفرة، تستهدف عمليات التصيد الاحتيالي المعلومات المتعلقة بالمحافظ عبر الإنترنت. على وجه التحديد، يهتم المحتالون بالمفاتيح الخاصة بالمحفظة المشفرة، وهي المفاتيح المطلوبة للوصول إلى الأموال داخل المحفظة. طريقة عملهم تشبه طريقة العديد من عمليات الاحتيال الأخرى. حيث يرسلون حاملي البريد الإلكتروني الرائدين إلى موقع ويب تم إنشاؤه خصيصا يطلب منهم إدخال معلومات المفتاح الخاص.

عندما يحصل المتسللون على هذه المعلومات، يمكنهم سرقة العملات المشفرة الموجودة في تلك المحافظ. وتعد عمليات التصيد الاحتيالي من بين أكثر الهجمات شيوعا على المستهلكين.

وفقا لمكتب التحقيقات الفيدرالي، وقع أكثر من 114.700 شخص ضحية لعمليات التصيد الاحتيالي في عام 2019.حيث خسروا بشكل جماعي ما قيمته 57.8 مليون دولار، أو حوالي 500 دولار لكل منهم.

4. حيل الابتزاز:

طريقة أخرى شائعة في الهندسة الاجتماعية يستخدمها المحتالون هي إرسال رسائل إلكترونية ابتزازية. وبالنسبة لرسائل البريد الإلكتروني هذه، يزعم فنانو الاحتيال أن لديهم سجلا لمواقع البالغين أو صفحات الويب غير المشروعة الأخرى التي يزورها المستخدم ويهددون بفضحه ما لم يشاركهم مفاتيح خاصة أو يرسل لهم عملات مشفرة.

عمليات الاحتيال بالاستثمار أو تقديم الفرص التجارية

هناك قول مأثور في أسواق المال مفاده:

إذا كان هناك شيء يبدو جيدا جدا بدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون غير صحيح.

هذه أحد المقولات التي يجب مراعاتها لأي شخص يغامر بالاستثمار بشكل عام، ولكنه ينطبق بشكل خاص على العملات المشفرة. حيث يتجه عدد لا يحصى من المضاربين الباحثين عن الربح إلى مواقع الويب المضللة التي تقدم عوائد مضمونة أو غيرها من الوعود التي يجب على المستثمرين استثمار مبالغ كبيرة من أجلها لتحقيق عوائد مضمونة أكبر.

بينما تتدفق الأموال بحرية إلى المحتالين، غالبا ما تؤدي هذه الضمانات الزائفة إلى كارثة مالية عندما يحاول الأفراد إخراج أموالهم ويجدو أنفسهم أنهم لا يستطيعون ذلك.

سحب البساط في التمويل اللامركزي DeFi

تعد عمليات سحب البساط من تحت أرجل المستثمرين في التمويل اللامركزي DeFi أحدث أنواع عمليات الاحتيال التي تصل إلى سوق العملات المشفرة. ويهدف التمويل اللامركزي، أو DeFi، إلى تحقيق اللامركزية في التمويل عن طريق إزالة الأطراق الثالثة وحراس البوابة للمعاملات المالية. إلا أن تطوير منصات DeFi يعاني من مشاكله الخاصة.

حيث أصبحت العديد من الجهات السيئة تنشئ مشاريع وهمية أو تبدو حقيقية في البداية بعدها يتخلص الفاعلون السيئون من المستثمرين ويحتفظون بأموالهم.

أصبحت هذه الممارسة، المعروفة باسم سحب البساط، منتشرة بشكل خاص في قطاع التمويل اللامركزي، حيث أصبحت بروتوكولات DeFi شائعة لدى مستثمري العملات المشفرة المهتمين بتضخيم العوائد عن طريق مطاردة أدوات الكريبتو التي تحمل عوائدا عالية وفي نفس الوقت مخاطر كبيرة.

احم نفسك وأموالك

أسال الاندفاع المجنون إلى العملات المشفرة لعاب المحتالين الذين يتربصون بضحاياهم ويتفننون في صنع طرق وأساليب احتيالية.

كما ذكرنا سابقا، تنقسم عمليات الاحتيال الخاصة بالعملات المشفرة عموما إلى فئتين رئيسيتين:

المبادرات المصممة اجتماعيا والتي تهدف إلى الحصول على معلومات الحساب أو الأمان والحصول على هدف لإرسال العملة المشفرة إلى المحتالين من خلال فهم الطرق الشائعة التي يحاول بها المحتالون سرقة المعلومات (وفي النهاية الأموال).

نأمل أن تتمكن من اكتشاف عملية احتيال متعلقة بالكريبتو مبكرا ومنع حدوثها لك، وبذلك حماية نفسك وأموالك.

اقرأ أيضا:

أفضل 10 نصائح للحفاظ على أمن عملاتك الرقمية

مالفرق بين البيتكوين والعملات الرقمية البديلة؟