التمويل اللامركزي DeFi

العملات المشفرة Cryptocurrency

يسعى الأشخاص الذين يقومون ببناء تطبيقات التمويل اللامركزي DeFi إلى اتخاذ خطوة أكبر وأكثر ثورية في عالم العملات الرقمية والأصول المشفرة. ومؤخرا، يتم استخدامه من قبل مالكي العملات المشفرة لغرض آخر: كسب المزيد من المال.

لنتعرف معا على ماهية التمويل اللامركزي DeFi

 

ما هو DeFi؟

التمويل اللامركزي DeFi يعتبر منطومة متكاملة من التطبيقات أو منتجات مالية تعمل على البلوكشين العامة، مثل الايثيريوم. هذه المنتجات لاتحتاج لوسيط أو طرف ثالث حيث يتم أتمتة كل شيء في البروتوكول عبر العقود الذكية.، وهدفه الأساسي هو تسهيل الوصول إلى الخدمات المالية المختلفة بسهولة وبدون الحاجة إلى سلطة مركزية بينية أو تدخل من اطراف ثالثة تسهل منصات التداول اللامركزية المعاملة دون إجراء العديد من المعاملات أو دفع رسوم ضخمة. 

وقد ظهرت تطبيقات DeFi لأول مرة فوق بلوكشين الايثيريوم، الذي ابتكره "Vitalik Buterin". وقد توسعت منذ ذلك الحين لتشمل شبكات أخرى تستخدم العقود الذكية لأتمتة المعاملات. وتشمل هذه الشبكات: Solana و Binance Smart Chain و Avalanche.

 

ما الذي يميز التمويل اللامركزي؟

يحتوي DeFi على العديد من الميزات الرئيسية.

أولا: إنه "مفتوح"، بمعنى أنه يمكن استخدام التطبيقات عن طريق إنشاء محفظة، والتي غالبا تكون بدون عرض أي معلومات تعريف، مثل الاسم والعنوان. هذا من الناحية النظرية (إن لم يكن من الناحية التكنولوجية) أبسط من امتلاك حساب مصرفي.

ثانيا: يمكنك نقل الأموال بشكل شبه فوري عبر شبكة البلوكشين، لذلك لا تنتظر تصفية التحويل المصرفي.

ثالثا: المعاملات  أفضل بكثير من المعاملات في البنوك التقليدية، على الرغم من أن تكاليف المعاملات تختلف اعتمادا على شبكة البلوكشين.

رابعا: تعمل تطبيقات DeFi معا، حيث يتم السماح  لأي شخص بإنشاء أو تعديل أو مزج أو مطابقة أو ربط أو البناء فوق أي منتج DeFi موجود بدون طلب الإذن.

لسوء الحظ، قد تكون هذه الميزة أيضا أكبر ميزة لضعف DeFi، لأنه إذا أصبح مكون رئيسي، مثل عملة DAI المستقرة، ضعيفة أو تالفة، فقد ينهار النظام البيئي بأكمله المبني حول DAI.

 

ماذا يمكن فعله مع التمويل اللامركزي DeFi؟

هناك ثلاثة أنواع أساسية من تطبيقات DeFi.

الإقراض / الاقتراض:

إذا كنت تمتلك عملة مشفرة، فيمكنك إقراضها مقابل الفائدة. وبالمثل، يمكنك اقتراض العملات الرقمية، وهو أمر مفيد بشكل خاص إذا كنت ترغب في إجراء صفقة. مع الوضع في الاعتبار أن معظم  بروتوكولات DeFi تستخدم ضمانات إضافية تفرض عليك أحيانا دفع أكثر من المبلغ الذي تريد اقتراضه، لذا إذا انخفضت قيمة الأصل كثيرا، فقد يأخذ البروتوكول ضماناتك لتجنب الخسائر.

يستخدم العديد من مستخدمي DeFi هذا كطريقة لكسب العملات الرقميةحيث يحجزون الأموال في مجموعة من الأصول للحصول على مكافآت. ونظرا لأن المعدلات تختلف اعتمادا على البروتوكول والأصول، فإن مزارعي العائد المهرة ينقلون أصولهم للاستفادة من أفضل الأسعار.

التداول:

مع منصات التداول المركزية مثل "كوين بيس" و"بينانس"، فأنت تعتمد على المنصة لتولي مسؤولية أصولك مع كل تداول. ,تزيل منصات التداول اللامركزية الوسيط حتى يتمكن الناس من التجارة مباشرة مع بعضهم البعض. بالإضافة إلى ذلك، تسمح منصات التداول اللامركزي مثل "Uniswap" و "PancakeSwap" للأشخاص بإدراج رموز جديدة للتداول.

يؤدي الافتقار إلى التدقيق إلى زيادة المخاطر، ولكنه يسمح أيضا للناس بالدخول مبكرا على الأصول الجديدة قبل أن تصل إلى أسواق أوسع.

تداول المشتقات:

في بعض الأحيان وإذا كنت لا تريد أن تقتصر على تداول عملات أو رموز معينة. حيث تتيح منصات المشتقات مثل dYdX و Synthetix للأشخاص القيام بأكثر من التداول الفوري.

على سبيل المثال، يمكن للمستخدمين إجراء صفقات ذات رافعة مالية يراهنون فيها بأكثر مما لديهم، أو حتى إنشاء "أصول تركيبية" تحاكي الأسهم والسلع التقليدية.

 

كيف يتم إنتاج تطبيقات التمويل اللامركزي DeFi؟

يمكن لأي شخص قادر على كتابة العقود الذكية إنشاء تطبيقات التمويل اللامركزي DeFi. وهناك العديد من الأدوات لاختبار و / أو نشر العقود الذكية، من بينها Truffle و Ganache لـ الايثيروم.

بعد تنزيل إطار عمل لإنشاء عقود ذكية، يمكنك إنشاء رمز مميز يسمح لبروتوكول باستخدام شبكة البلوكشين.

على الايثيريوم، هناك رمز "ERC20". وعلى سولانا يطلق عليه "SPL". بينما على بلوكشين بينانس "Binance Smart Chain" هناك "BEP20s". حيث يسمح وجود رمز مميز للبروتوكول بالتفاعل مباشرة مع عملة البلوكشين للطبقة الأولى. لكن المشاريع عززت أيضا رموزها لدفع اللامركزية.

 

كيف تُستخدم منتجات DeFi؟

يمكن لأي شخص استخدام منتجات DeFi بالذهاب إلى أحد التطبيقات التي توفر هذه الخدمات.

مثلا هناك العديد من التطبيقات والمواقع الإلكترونية والاتصال بمحفظة كريبتو تدعم DeFi، مثل "MetaMask" على الايثيريوم أو "Phantom" على سولانا.

لا تتطلب معظم تطبيقات التمويل اللامركزي DeFi  من المستخدمين تقديم أي معلومات شخصية أو التسجيل. ومع ذلك، نظرا لأن التطبيقات مبنية على البلوكشين، يجب عليك استخدام عملات البلوكشين للدفع مقابل المعاملات.

حيث يتطلب الايثيريوم للدفع مقابل المعاملات على شبكة الايثيريوم، وعملة SOL ضروري على بلوكشين سولانا وما إلى ذلك.

بحلول العام الحالي، بلغت قيمتها أكثر من 270 مليار دولار، منها 19 مليار دولار أتت من بلوكشين بينانس وحدها. إذا استمر الاتجاه وكان متطرفو DeFi على حق، فهذه مجرد بداية لموجة DeFi ضخمة.

يجادل المؤمنون الحقيقيون بأن مزايا النظام المالي المفتوح واللامركزي هي ببساطة مقنعة للغاية بحيث قد تجني تريليونات الدولارات من القيمة.

 

اقرأ أيضا:

 
الأسئلة الأكثر شيوعًا:

تعتبر تطبيقات التمويل اللامركزي DeFi، بشكل عام، منتجات مالية تعمل على البلوكشين العامة، مثل الايثيريوم. هذه المنتجات لاتحتاج لأطراف وسيطة، مما يعني أنها لا تستخدم أطرافا ثالثة. بدلا من الوسطاء الماليين، مثل الوسطاء والبنوك، يتم أتمتة كل شيء في البروتوكول عبر العقود الذكية. يمكن أن تسهل منصات التداول اللامركزية المعاملة دون إجراء العديد من المعاملات أو دفع رسوم ضخمة.

لا يوجد مخترع واحد لـ DeFi، ولكن ظهرت تطبيقات DeFi لأول مرة فوق بلوكشين الايثيريوم، الذي ابتكره "Vitalik Buterin". وقد توسعت منذ ذلك الحين لتشمل شبكات أخرى تستخدم العقود الذكية لأتمتة المعاملات. وتشمل هذه الشبكات: Solana و Binance Smart Chain و Avalanche.

الموضوع التالي : ما هي الأسهم المشفرة
الندوات و الدورات القادمة
شاهد المزيد من الندوات والمحاضرات